Проверка контрагентов. Вопрос-ответ

Безопасность в бизнесе на первом месте, ведь его могут окружать потенциальные угрозы в виде ненадежных контрагентов или мошенников. Сотрудничество с неблагонадежными партнерами может стоить организации не только денег, но и репутации на рынке.

В этой статье разберем самые важные вопросы по проверке контрагентов и расскажем, как собрать о них максимум полезной информации.

1. Кто такой «контрагент»?

Контрагент — это вообще любое лицо - индивидуальный предприниматель или компания - с которым вы взаимодействуете.

Ваши клиенты, подрядчики, конкуренты и деловые партнеры — в широком смысле слова все они ваши контрагенты.

Предпочтительно, чтобы между вами и контрагентом был заключен договор. Если возникнут спорные ситуации, юридически зафиксированные договоренности обеспечат вам определенные гарантии.

2. Зачем проверять контрагентов?

Проверка в ваших же интересах. Ст. 54.1 НК РФ определяет 12 критериев оценки налоговых рисков организаций. В частных компаниях такая проверка может быть факультативной, а госзаказчики обязаны соблюдать все правовые нюансы (проявление должной осмотрительности).

Статья является «двусторонней»: она обязывает организацию проверять контрагентов, а если это не будет выполнено, контролирующие инстанции начнут проверять ее саму.

3. Надо проверять всех контрагентов или могут быть исключения?

Нужно проверять всех контрагентов без исключений:

• Новых – потому что вы про них еще пока ничего не знаете. Возможно, они не смогут оплатить сделанный заказ или оказать обещанные услуги.
• Действующих – потому что у них могли произойти события, напрямую или косвенно влияющие на вас (банкротство, суды, крупные штрафы и др.).
• Бывших, если вы планируете возобновить с ними сотрудничество спустя время. Может быть, они попали в РНП, не могут участвовать в госзакупках или прямо сейчас находятся на стадии ликвидации.

4. Чем опасно сотрудничество с неблагонадежными компаниями?

Типы рисков:

• Налоговые — претензии со стороны ФНС по ст.54.1 НК РФ (необоснованная налоговая выгода).
• Репутационные — партнерство с подозрительной компанией бросает тень и на вашу организацию.
• Финансовые — компания создана в мошеннических целях и/или является «подставной».
• Судебные — очень низкие шансы на возмещение причиненного вам ущерба.

5. На какие параметры обращать внимание в первую очередь?

В качестве параметров первичной проверки можно выделить:

• Статус компании — действующая, есть выручка по руководителю за недавний период.
• Легальность — регистрационные данные, отсутствие в РНП.
• Деловая активность/события — участие в торгах, наличие исполнительных листов и др.

6. Искать информацию в интернете долго и сложно. Как быть?

Seldon.Basis автоматизирует проверку контрагентов. Сервис собирает данные обо всех ИП и организациях России и СНГ.

• Данные из 80+ официальных источников — гарантированная достоверность и актуальность.

• Данные в виде сводной карточки с визуализированной аналитикой: регистрационные сведения, контакты, финансовое состояние, общая благонадежность, заключенные госконтракты, связи на рынке и многое другое.

Сервис экономит время на поиске информации в открытых источниках и запросах подтверждающих документов в ведомствах.

Данные поступают в Seldon.Basis в режиме реального времени из источников:

• ЕИС
• Данные Генпрокуратуры
• ФАС
• Российский экспортный каталог
• Картотека арбитражных дел
• ФССП
• ФНС
• База балансов Росстат
• Федресурс
• База ФСФР
• ФИПС
• Информагентства и др.

7. Что делать, если новый контрагент выглядит подозрительно?

Seldon.Basis подскажет, на что обратить особое внимание. Сервис подсвечивает сильные и слабые стороны компаний и ИП.

Факторы, которые должны насторожить:

• Многочисленные нарушения по результатам проверок
• Наличие задолженностей
• Частые суды в качестве ответчика
• Массовая регистрация
• Массовое руководство, его частая смена
• Опыт расторжения контрактов 
• Попадание в РНП

Если есть альтернатива, откажитесь от сотрудничества с подозрительным контрагентом!

8. Что делать, если действующий контрагент уже не выглядит таким надежным?

За время вашего сотрудничества финансовая ситуация у контрагента может измениться. Чтобы исключить вероятность дебиторской задолженности, заключите дополнительное соглашение, в котором пропишите штрафы за нарушение сроков оплаты. 

Благонадежного контрагента, привыкшего соблюдать правила, такие условия не испугают.

Вы можете влиять на ситуацию с дебиторской задолженностью в течение всего срока действия договора. Имеет смысл регулярно проводить мониторинг контрагента, отслеживать появляющиеся арбитражные дела, исполнительные производства, получаемые контракты и на основе этого формировать тактику взаимодействия с ним. 

Обязательно контролируйте сроки исполнения договорных обязательств и напоминайте об их скором окончании, если подозреваете, что контрагент может их нарушить. 

Если это все же произошло, выставьте контрагенту досудебную претензию. Если это не помогло и он по-прежнему задерживает оплату, обратитесь в уполномоченные инстанции.

9. Как проверить, что контрагенты не аффилированы между собой/ с подозрительными организациями?

Проведите анализ связей компании на рынке — Seldon.Basis строит «Дерево связей» каждой компании и ИП.

Типы связей:

• Дочерние компании
• Филиалы
• Госконтракты
• Арбитражные дела
• Реестродержатель
• Исторические связи
• Связь по новостям
• Связь по адресу
• Предшественники
• Преемники

10. Как проверить контрагентов за рубежом, чтобы выйти на иностранный рынок?

Seldon.Basis содержит подробные данные не только о российских организациях, но и о компаниях СНГ. Просто введите название, и сервис покажет сводную карточку.

Международные отчеты помогают собрать информацию о любой организации из 191 страны и предоставить подробный отчет о ее деятельности. Это ощутимо сэкономит время, особенно если первоисточники на иностранных языках и требуется перевод. 

Зная ключевые характеристики контрагента, вы быстрее определите стратегию взаимодействия с ним.